10月22日,金融街论坛年会“金融开放与市场”平行论坛在京举办。该平行论坛由工商银行承办。工商银行行长谷澍在致辞时表示,当前中国正在加速构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,推动实施更高水平的金融开放,将成为关键一环。资产管理是中国金融开放的前沿阵地,更高水平的金融开放将引领中国资产管理迈进新时代。
谷澍指出,资产管理在中国已经取得了显着的发展成绩,但同时也积累了一定的业务风险,传统“类刚兑”理财的业务模式难以持续发展,资金池运作、多层嵌套投资的现象也时有发生。2018年以来,中国推出“资管新规”及配套改革方案,对行业开展了全面、系统的梳理和规范,标志着中国资管行业进入了“产品净值化、资产透明化、监管统一化”的新发展轨道。当前,中国资管行业已渡过初级发展阶段的嘈杂期和阵痛期,开始向资产管理业务的本源回归,也因此逐步具备了与全球先进资管机构开展竞合的基本条件。
谷澍认为,未来的资产管理行业将有全新的发展模式和发展脉络。在行业格局层面,我国不断放宽外资入股银行、金融资产公司、证券公司、基金管理公司、期货公司等的股权比例限制;同时也已放宽外资金融机构的机构设立限制和经营范围限制。大量外资机构已经在加速布局中国资管市场。在市场供需层面,在中国经济持续高质量发展、人民美好生活需要日益增长的过程中,资管行业将获得更多新的资产投资机遇和资金管理需求,服务客户的工具和产品也将在金融科技的驱动下加速创新。在监管环境层面,金融开放可能将提高全球经济金融波动向我国感染的风险,国内的金融生态也将更加复杂化、多元化,我国的金融监管框架、政策和要求亦将随之进一步转型升级,金融机构开展资管业务需要构建更加强健的风控体系。
谷澍强调,中国金融机构要坚决践行国家金融开放部署,充分把握资产管理跨境、跨业、跨界的竞合格局,持续推动资产管理业务发展,不断开创金融服务实体经济的新局面。
第一,坚持以跨境竞合促融通。以更开放的姿态进一步加强与外资金融机构的合作,强化全球资产配置能力。利用好后发优势,在制度建设、风险控制、经营模式、投资方法等方面敢比善学,逐步培育具有国际视野、全球思维、专业精良的人才团队。加强对国际经济金融市场以及法律法规、监管规则、市场规则等领域的深入研究,提高对国际市场趋势研判、前瞻布局的能力。
第二,坚持以跨业竞合促发展。资管行业具有服务企业经营全周期、全方位的特点,各类资管机构基因各异、优势不一,在企业成长的各阶段、各环节扮演着不同的角色,所以跨业合作大于跨业竞争。目前,工商银行已经形成包括商业银行、工银理财、工银瑞信、工银安盛、工银投资等在内的全谱系、全天候、全渠道的资产管理服务体系。随着分业监管、专业经营深入推进,工商银行也愿意通过自身资金优势、渠道资源和协同能力,发展成为同业资管机构资源互济、信息共享、多重赋能的重要平台,对接企业各层级风险偏好的资金需求,提升价值创造效能。
第三,坚持以跨界竞合促转型。金融机构应加快资源开放、接口开放和平台开放,携手打造数字经济时代的赋能型金融生态。为C端客户提供专业化、定制化的资产配置组合方案,为B端提供平台化、综合化的资产管理服务方案。目前,工商银行正在这些方面积极尝试,例如自主研发了“AI投”服务,实现将投资人单维的投资习惯,丰富为时间轴线、空间配置、风险对冲组成的三维投资理念,成为个人客户理财的导航系统。
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